SIMPALA FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioSubordinação caiu de 26,9% para 19,4% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.
• MédioCotas subordinadas perderam 45,9% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.

Patrimônio líquido de R$ 132,0 mi em 09/2026 (+20,7% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 23,8 mi e devolveu R$ 54,5 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 132,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 109,4 mi

+20,7% em 12 meses

Ativo total

R$ 132,2 mi

Cotistas

74

soma das séries

Subordinação de 19,4% em 09/2026 (era 26,9% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

17,7%

Mezanino · 12 meses

22,7%

Subordinada · 12 meses

-42,6%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 129,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 131,8 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 139 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 3,6 mi2,6%
• 31–60 dR$ 3,5 mi2,6%
• 61–90 dR$ 3,4 mi2,5%
• 91–120 dR$ 3,4 mi2,5%
• 121–150 dR$ 3,3 mi2,4%
• 151–180 dR$ 3,3 mi2,4%
• 181–360 dR$ 17 mi12,8%
• 361–720 dR$ 30 mi22,1%
• 721–1080 dR$ 25 mi18,2%
• > 1080 dR$ 43 mi31,8%

3,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 4,1 mi), contra 0,2% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 2,1 mi51,5%
• 31–60 dR$ 2 mi48,4%
• 61–90 dR$ 7 mil0,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 61,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 61,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.