IGNIS CAPITAL FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto25,9% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 18,6% doze meses antes.
• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 24,1 mi em direitos creditórios (54,1% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 45,2 mi em 09/2026 (+29,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 15,3 mi e devolveu R$ 13,2 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 45,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 35,0 mi

+29,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 45,8 mi

Cotistas

16

soma das séries

Subordinação de 39,0% em 09/2026 (era 41,3% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,9%

Mezanino · 12 meses

21,1%

Subordinada · 12 meses

20,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 39,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 45,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 26 mi56,5%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 10 mi22,8%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 9,4 mi20,7%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 18 mi53,2%
• 31–60 dR$ 6,9 mi20,3%
• 61–90 dR$ 3,5 mi10,5%
• 91–120 dR$ 967 mil2,9%
• 121–150 dR$ 578 mil1,7%
• 151–180 dR$ 477 mil1,4%
• 181–360 dR$ 3,4 mi10,1%
• > 1080 dR$ 10,0%

25,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 11,8 mi), contra 18,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 3,9 mi33,4%
• 31–60 dR$ 2,7 mi22,9%
• 61–90 dR$ 699 mil5,9%
• 91–120 dR$ 1,1 mi9,1%
• 121–150 dR$ 477 mil4,0%
• 151–180 dR$ 325 mil2,8%
• 181–360 dR$ 2,6 mi21,7%
• 361–720 dR$ 30 mil0,3%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 275,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 24,1 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 275,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 24,1 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 12/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 3,6% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 15,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,4 mi3,6%
• 2º maiorR$ 1,3 mi3,3%
• 3º maiorR$ 1,2 mi3,1%
• 4º maiorR$ 1,1 mi2,9%
• 5º maiorR$ 1,1 mi2,8%
• 6º maiorR$ 1 mi2,6%
• 7º maiorR$ 671 mil1,7%
• 8º maiorR$ 655 mil1,7%
• 9º maiorR$ 600 mil1,5%
• 10º maiorR$ 563 mil1,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.