MOBI FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio11,1% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 13,3% doze meses antes.
• InfoSubordinação caiu de 52,7% para 42,5% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 18,1 mi em direitos creditórios (26,2% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 96,4 mi em 09/2026 (+82,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 34,8 mi e devolveu R$ 9,1 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 96,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 52,9 mi

+82,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 96,7 mi

Cotistas

45

soma das séries

Subordinação de 42,5% em 09/2026 (era 52,7% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,0%

Mezanino · 12 meses

20,3%

Subordinada · 12 meses

59,2%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 85,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 94,6 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 71 mi79,0%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 17 mi18,8%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 2 mi2,2%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 43 mi53,8%
• 31–60 dR$ 17 mi21,9%
• 61–90 dR$ 7,7 mi9,6%
• 91–120 dR$ 2,3 mi2,9%
• 121–150 dR$ 2,5 mi3,2%
• 151–180 dR$ 1,6 mi2,0%
• 181–360 dR$ 2,7 mi3,4%
• 361–720 dR$ 2,2 mi2,8%
• 721–1080 dR$ 145 mil0,2%
• > 1080 dR$ 108 mil0,1%

11,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 9,9 mi), contra 13,3% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 4,7 mi47,4%
• 31–60 dR$ 2,6 mi25,8%
• 61–90 dR$ 376 mil3,8%
• 91–120 dR$ 725 mil7,3%
• 121–150 dR$ 723 mil7,3%
• 151–180 dR$ 248 mil2,5%
• 181–360 dR$ 591 mil6,0%
• 361–720 dR$ 6 mil0,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 473,6 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 18,1 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 473,6 mi

Recompras · 12 m

R$ 18,1 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 12/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 4,8% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 14,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 4,1 mi4,8%
• 2º maiorR$ 2,7 mi3,2%
• 3º maiorR$ 1,9 mi2,2%
• 4º maiorR$ 1,8 mi2,0%
• 5º maiorR$ 1,5 mi1,8%
• 6º maiorR$ 1,5 mi1,7%
• 7º maiorR$ 1,2 mi1,5%
• 8º maiorR$ 1,2 mi1,4%
• 9º maiorR$ 1 mi1,2%
• 10º maiorR$ 993 mil1,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.