EOS FIDC WH

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioInadimplência da carteira subiu de 2,0% para 8,6% em 12 meses.
• MédioCotas subordinadas perderam 24,4% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.
• InfoSubordinação caiu de 65,8% para 56,4% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 20,9 mi em 09/2026 (-7,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 1,1 mi e devolveu R$ 1,1 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 20,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 22,5 mi

-7,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 21,6 mi

Cotistas

16

soma das séries

Subordinação de 56,4% em 09/2026 (era 65,8% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,1%

Mezanino · 12 meses

21,3%

Subordinada · 12 meses

-48,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 17,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 21,6 mi; R$ 4,6 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 22 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 755 mil3,8%
• 31–60 dR$ 659 mil3,3%
• 61–90 dR$ 747 mil3,7%
• 91–120 dR$ 690 mil3,4%
• 121–150 dR$ 658 mil3,3%
• 151–180 dR$ 708 mil3,5%
• 181–360 dR$ 3,5 mi17,7%
• 361–720 dR$ 5,4 mi27,1%
• 721–1080 dR$ 3,6 mi17,9%
• > 1080 dR$ 3,3 mi16,2%

8,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,9 mi), contra 2,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 320 mil17,0%
• 31–60 dR$ 200 mil10,6%
• 61–90 dR$ 221 mil11,7%
• 91–120 dR$ 187 mil9,9%
• 121–150 dR$ 157 mil8,3%
• 151–180 dR$ 116 mil6,2%
• 181–360 dR$ 504 mil26,7%
• 361–720 dR$ 177 mil9,4%
• 721–1080 dR$ 4 mil0,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 147,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 147,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 1,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 4,1% (09/2026).

• 1º maiorR$ 182 mil1,1%
• 2º maiorR$ 145 mil0,9%
• 3º maiorR$ 139 mil0,8%
• 4º maiorR$ 115 mil0,7%
• 5º maiorR$ 112 mil0,7%
• 6º maiorR$ 110 mil0,6%
• 7º maiorR$ 95 mil0,6%
• 8º maiorR$ 92 mil0,5%
• 9º maiorR$ 92 mil0,5%
• 10º maiorR$ 87 mil0,5%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.