CASACRED FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio14,9% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 3,6% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 10,5 mi em 09/2026 (+71,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 4,9 mi e devolveu R$ 3,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 10,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 6,1 mi

+71,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 10,5 mi

Cotistas

3

soma das séries

Subordinação de 90,4% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

5,4%

Mezanino · 12 meses

11,7%

Subordinada · 12 meses

41,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 9,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 10,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 6 mi58,3%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 2,4 mi23,4%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 1,9 mi18,3%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 5 mi57,3%
• 31–60 dR$ 1,8 mi20,9%
• 61–90 dR$ 1,3 mi15,2%
• 91–120 dR$ 433 mil5,0%
• 121–150 dR$ 105 mil1,2%
• 151–180 dR$ 27 mil0,3%
• 181–360 dR$ 9 mil0,1%

14,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,5 mi), contra 3,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,1 mi73,6%
• 31–60 dR$ 178 mil11,7%
• 151–180 dR$ 4 mil0,3%
• 181–360 dR$ 220 mil14,4%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 62,7 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 1,9 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 62,7 mi

Recompras · 12 m

R$ 1,9 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 7,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 25,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 727 mil7,3%
• 2º maiorR$ 621 mil6,3%
• 3º maiorR$ 405 mil4,1%
• 4º maiorR$ 400 mil4,0%
• 5º maiorR$ 381 mil3,9%
• 6º maiorR$ 323 mil3,3%
• 7º maiorR$ 304 mil3,1%
• 8º maiorR$ 280 mil2,8%
• 9º maiorR$ 257 mil2,6%
• 10º maiorR$ 253 mil2,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.