FIDC NP ALVARINHO

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.

Patrimônio líquido de -R$ 659.986,00 em 09/2026 (-1640,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

-R$ 659.986,00

09/2026

Há 12 meses

R$ 43 mil

-1640,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 458 mil

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

0,0%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

784,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 450 mil em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 458 mil.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 29 mi98,5%
• Ações judiciaisR$ 450 mil1,5%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 1,3 mi8,2%
• 31–60 dR$ 1,3 mi8,0%
• 61–90 dR$ 1,3 mi7,8%
• 91–120 dR$ 1,2 mi7,5%
• 121–150 dR$ 1,2 mi7,3%
• 151–180 dR$ 1,1 mi7,1%
• 181–360 dR$ 5,2 mi32,1%
• 361–720 dR$ 3,6 mi22,0%

45,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 13,3 mi), contra 8,4% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,4 mi10,3%
• 31–60 dR$ 1,4 mi10,3%
• 61–90 dR$ 1,4 mi10,4%
• 91–120 dR$ 1,4 mi10,5%
• 121–150 dR$ 1,4 mi10,4%
• 151–180 dR$ 733 mil5,5%
• 181–360 dR$ 3,5 mi26,3%
• 361–720 dR$ 1,7 mi12,8%
• > 1080 dR$ 450 mil3,4%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 54,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 54,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 12/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.