P2 INVEST FIS EM DIREITOS CREDITÓRIOS

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 17,7 mi em direitos creditórios (76,7% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 31,7 mi em 09/2026 (+24,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 3,5 mi e devolveu R$ 47 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 31,7 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 25,5 mi

+24,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 31,8 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

15,4%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 27,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 31,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 26 mi92,1%
• IndustrialR$ 1,1 mi3,8%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 742 mil2,6%
• ImobiliárioR$ 356 mil1,3%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 77 mil0,3%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 923 mil3,4%
• 31–60 dR$ 250 mil0,9%
• 61–90 dR$ 175 mil0,6%
• 91–120 dR$ 125 mil0,5%
• 121–150 dR$ 205 mil0,8%
• 151–180 dR$ 118 mil0,4%
• 181–360 dR$ 596 mil2,2%
• 361–720 dR$ 4,3 mi15,7%
• 721–1080 dR$ 368 mil1,4%
• > 1080 dR$ 20 mi74,2%

3,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,1 mi), contra 1,9% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 379 mil35,7%
• 31–60 dR$ 111 mil10,5%
• 61–90 dR$ 15 mil1,5%
• 151–180 dR$ 45 mil4,3%
• 181–360 dR$ 510 mil48,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 136,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 17,7 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 136,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 17,7 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 87,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 99,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 24 mi87,3%
• 2º maiorR$ 1,8 mi6,8%
• 3º maiorR$ 790 mil2,9%
• 4º maiorR$ 274 mil1,0%
• 5º maiorR$ 262 mil1,0%
• 6º maiorR$ 190 mil0,7%
• 7º maiorR$ 129 mil0,5%
• 8º maiorR$ 101 mil0,4%
• 9º maiorR$ 94 mil0,3%
• 10º maiorR$ 83 mil0,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.