VALE M CAPITAL FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio29,4% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09).
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 10,8 mi em direitos creditórios (48,3% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 29,5 mi em 09/2026. Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 30,3 mi e devolveu R$ 232 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 29,5 mi

09/2026

Há 12 meses

—

Ativo total

R$ 29,9 mi

Cotistas

2

soma das séries

Subordinação de 89,2% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

8,6%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

0,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 29,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 29,9 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 35 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 11 mi45,1%
• 31–60 dR$ 8,8 mi35,7%
• 61–90 dR$ 4 mi16,0%
• 91–120 dR$ 785 mil3,2%

29,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 10,3 mi).

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 8,3 mi80,8%
• 31–60 dR$ 220 mil2,1%
• 61–90 dR$ 1,6 mi15,7%
• 91–120 dR$ 141 mil1,4%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 76,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 10,8 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 76,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 10,8 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 30,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 76,5% (09/2026).

• 1º maiorR$ 9,1 mi30,5%
• 2º maiorR$ 6,8 mi22,7%
• 3º maiorR$ 2,9 mi9,6%
• 4º maiorR$ 2,9 mi9,5%
• 5º maiorR$ 1,2 mi4,1%
• 6º maiorR$ 861 mil2,9%
• 7º maiorR$ 811 mil2,7%
• 8º maiorR$ 785 mil2,6%
• 9º maiorR$ 763 mil2,6%
• 10º maiorR$ 736 mil2,5%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.