FIPAN FIDC MULTISSEGMENTOS

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio17,9% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 22,7% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 21,4 mi em 09/2026 (+28,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 7 mil e devolveu R$ 407 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 21,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 16,7 mi

+28,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 21,4 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

21,4%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 19,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 21,4 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 19 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 12 mi74,4%
• 31–60 dR$ 3,2 mi19,9%
• 61–90 dR$ 914 mil5,7%

17,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 3,5 mi), contra 22,7% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 3,4 mi97,9%
• 31–60 dR$ 74 mil2,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 116,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 116,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 37,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 72,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 7,2 mi37,1%
• 2º maiorR$ 2,3 mi12,0%
• 3º maiorR$ 1,7 mi8,7%
• 4º maiorR$ 1,5 mi8,0%
• 5º maiorR$ 1,4 mi7,1%
• 6º maiorR$ 1,3 mi6,6%
• 7º maiorR$ 1,1 mi5,7%
• 8º maiorR$ 961 mil5,0%
• 9º maiorR$ 673 mil3,5%
• 10º maiorR$ 322 mil1,7%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.