ERGA OMNES FIDC NP

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioCotas subordinadas perderam 16,5% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.
• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.
• InfoPatrimônio caiu de R$ 26,3 mi para R$ 12,0 mi em 12 meses, quase tudo por amortizações e resgates pagos aos cotistas (R$ 14,0 mi).

Patrimônio líquido de R$ 12,0 mi em 09/2026 (-54,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 14,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 12,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 26,3 mi

-54,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 13,0 mi

Cotistas

14

soma das séries

Subordinação de 23,5% em 07/2025: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

0,0%

Mezanino · 12 meses

30,7%

Subordinada · 12 meses

-17,5%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 11,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 12,0 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Setor públicopasse o mouse para detalharR$ 12 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• 31–60 dR$ 7 mi60,4%
• 61–90 dR$ 115 mil1,0%
• 91–120 dR$ 49 mil0,4%
• 151–180 dR$ 120 mil1,0%
• 181–360 dR$ 1,6 mi13,6%
• 361–720 dR$ 2,2 mi19,0%
• 721–1080 dR$ 531 mil4,6%

0,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 0,00), contra 0,0% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Em 12 meses o fundo comprou R$ 26,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 26,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 08/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.