FIDC TMX FINANCE

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioInadimplência da carteira subiu de 2,3% para 8,6% em 12 meses.

Patrimônio líquido de R$ 5,3 mi em 09/2026 (-27,7% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 75 mil e devolveu R$ 942 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 5,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 7,4 mi

-27,7% em 12 meses

Ativo total

R$ 5,5 mi

Cotistas

8

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-10,7%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 5,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 5,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 7,7 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 70 mil1,0%
• 31–60 dR$ 66 mil0,9%
• 61–90 dR$ 70 mil1,0%
• 91–120 dR$ 66 mil0,9%
• 121–150 dR$ 60 mil0,9%
• 151–180 dR$ 69 mil1,0%
• 181–360 dR$ 351 mil5,0%
• 361–720 dR$ 577 mil8,2%
• 721–1080 dR$ 355 mil5,0%
• > 1080 dR$ 5,4 mi76,2%

8,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 665 mil), contra 2,3% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 60 mil9,1%
• 31–60 dR$ 50 mil7,5%
• 61–90 dR$ 51 mil7,7%
• 91–120 dR$ 46 mil6,9%
• 121–150 dR$ 44 mil6,7%
• 151–180 dR$ 44 mil6,7%
• 181–360 dR$ 224 mil33,6%
• 361–720 dR$ 146 mil21,9%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 33,9% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 92,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,8 mi33,9%
• 2º maiorR$ 926 mil17,5%
• 3º maiorR$ 773 mil14,6%
• 4º maiorR$ 712 mil13,4%
• 5º maiorR$ 708 mil13,3%
• 6º maiorR$ 574 mil10,8%
• 7º maiorR$ 552 mil10,4%
• 8º maiorR$ 489 mil9,2%
• 9º maiorR$ 472 mil8,9%
• 10º maiorR$ 98 mil1,9%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.