CRUCE II FIDC NP

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.

Patrimônio líquido de R$ 43,1 mi em 09/2026 (+39,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 9,8 mi e devolveu R$ 45,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 43,1 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 31,0 mi

+39,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 43,4 mi

Cotistas

2

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

20,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 33,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 40,7 mi; R$ 1,1 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 30 mi88,5%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 3,6 mi10,7%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 264 mil0,8%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 920 mil2,8%
• 31–60 dR$ 797 mil2,5%
• 61–90 dR$ 968 mil3,0%
• 91–120 dR$ 363 mil1,1%
• 121–150 dR$ 346 mil1,1%
• 151–180 dR$ 350 mil1,1%
• 181–360 dR$ 3,2 mi10,0%
• 361–720 dR$ 3 mi9,3%
• 721–1080 dR$ 313 mil1,0%
• > 1080 dR$ 22 mi68,2%

3,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,2 mi), contra 0,0% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 654 mil55,2%
• 31–60 dR$ 530 mil44,8%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 64,0 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 64,0 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 55,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 93,1% (09/2026).

• 1º maiorR$ 18 mi55,2%
• 2º maiorR$ 4,1 mi12,2%
• 3º maiorR$ 3,7 mi11,2%
• 4º maiorR$ 3,2 mi9,6%
• 5º maiorR$ 1,7 mi5,0%
• 6º maiorR$ 781 mil2,3%
• 7º maiorR$ 745 mil2,2%
• 8º maiorR$ 516 mil1,5%
• 9º maiorR$ 264 mil0,8%
• 10º maiorR$ 259 mil0,8%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.