HT3 II FIDC NP

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioPatrimônio caiu de R$ 35,2 mi para R$ 10,9 mi em 12 meses, e amortizações e resgates explicam só parte da queda: pode haver perda na carteira.
• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 34,8 mi em direitos creditórios (84,9% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.
• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.

Patrimônio líquido de R$ 10,9 mi em 09/2026 (-69,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 10,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 35,2 mi

-69,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 13,1 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-86,6%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 13,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 13,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 30 mi67,0%
• IndustrialR$ 14 mi30,9%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 700 mil1,6%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 218 mil0,5%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 3 mi8,9%
• 31–60 dR$ 1,2 mi3,4%
• 61–90 dR$ 2 mi5,9%
• 91–120 dR$ 23 mil0,1%
• 121–150 dR$ 999 mil2,9%
• 151–180 dR$ 2 mi5,8%
• 181–360 dR$ 4,1 mi12,1%
• 361–720 dR$ 1 mi3,0%
• 721–1080 dR$ 1,2 mi3,5%
• > 1080 dR$ 19 mi54,5%

22,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 10,1 mi), contra 0,8% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 4,1 mi40,3%
• 31–60 dR$ 1,2 mi11,5%
• 61–90 dR$ 2,9 mi28,2%
• 91–120 dR$ 990 mil9,8%
• 121–150 dR$ 47 mil0,5%
• 151–180 dR$ 91 mil0,9%
• 181–360 dR$ 671 mil6,6%
• 361–720 dR$ 229 mil2,3%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 43,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 34,8 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 43,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 34,8 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.