PAGALEVE FIDC COMERCIAIS DE

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto41,2% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 11,8% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 246,7 mi em 09/2026 (+181,4% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 88,9 mi e devolveu R$ 73,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 246,7 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 87,7 mi

+181,4% em 12 meses

Ativo total

R$ 247,8 mi

Cotistas

18

soma das séries

Subordinação de 36,6% em 09/2026 (era 19,3% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

21,0%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

854,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 245,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 247,6 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 370 mi100,0%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 1680,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 182 mi83,6%
• 31–60 dR$ 32 mi14,8%
• 61–90 dR$ 2,1 mi1,0%
• 91–120 dR$ 941 mil0,4%
• 121–150 dR$ 284 mil0,1%
• 151–180 dR$ 90 mil0,0%
• 181–360 dR$ 47 mil0,0%

41,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 152,6 mi), contra 11,8% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 48 mi31,7%
• 31–60 dR$ 19 mi12,3%
• 61–90 dR$ 14 mi9,0%
• 91–120 dR$ 11 mi7,1%
• 121–150 dR$ 9,8 mi6,4%
• 151–180 dR$ 8,2 mi5,4%
• 181–360 dR$ 35 mi22,8%
• 361–720 dR$ 7,9 mi5,2%
• 721–1080 dR$ 129 mil0,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 871,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 13,7 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 871,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 13,7 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.