GUARDIAN MULTI CONSIGNADO II FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio11,0% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-07), contra 0,7% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 128,0 mi em 07/2026 (-5,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 20,2 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 128,0 mi

07/2026

Há 12 meses

R$ 135,9 mi

-5,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 128,3 mi

Cotistas

39

soma das séries

Subordinação de 16,6% em 07/2026 (era 21,2% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

20,5%

Mezanino · 12 meses

23,1%

Subordinada · 12 meses

-99,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 125,2 mi em direitos creditórios em 07/2026, dentro de uma carteira de R$ 125,2 mi.

Por tipo de recebível · 07/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 140 mi100,0%

A vencer, por prazo · 07/2026

• até 30 dR$ 2,5 mi2,0%
• 31–60 dR$ 3,2 mi2,6%
• 61–90 dR$ 3,2 mi2,5%
• 91–120 dR$ 3,1 mi2,5%
• 121–150 dR$ 3 mi2,4%
• 151–180 dR$ 3 mi2,4%
• 181–360 dR$ 17 mi13,5%
• 361–720 dR$ 28 mi22,6%
• 721–1080 dR$ 21 mi16,8%
• > 1080 dR$ 41 mi32,6%

11,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 07/2026 (R$ 15,4 mi), contra 0,7% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 07/2026

• até 30 dR$ 1,3 mi8,2%
• 31–60 dR$ 1,8 mi11,6%
• 61–90 dR$ 697 mil4,5%
• 91–120 dR$ 1,2 mi8,1%
• 121–150 dR$ 1,2 mi8,1%
• 151–180 dR$ 1,2 mi8,0%
• 181–360 dR$ 7,4 mi47,8%
• 361–720 dR$ 576 mil3,7%
• 721–1080 dR$ 2 mil0,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 662 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 662 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

O administrador não identificou cedentes no informe mensal. A identificação só existe desde 11/2019 e, na prática, aparece só quem tem 10% ou mais dos direitos creditórios: fundos multicedente pulverizados ficam sem lista.