AMETISTA CONSIGNADO I FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto40,9% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 12,1% doze meses antes.
• MédioPatrimônio caiu de R$ 159,9 mi para R$ 18,2 mi em 12 meses, e amortizações e resgates explicam só parte da queda: pode haver perda na carteira.

Patrimônio líquido de R$ 18,2 mi em 09/2026 (-88,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 1,1 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 18,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 159,9 mi

-88,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 32,9 mi

Cotistas

2

soma das séries

Subordinação de 99,0% em 01/2026 (era 99,6% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

6,5%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-82,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 5,2 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 25,8 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 159 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 6,2 mi6,6%
• 31–60 dR$ 5,7 mi6,1%
• 61–90 dR$ 4,3 mi4,6%
• 91–120 dR$ 3,9 mi4,2%
• 121–150 dR$ 3,2 mi3,4%
• 151–180 dR$ 4,1 mi4,4%
• 181–360 dR$ 18 mi18,9%
• 361–720 dR$ 22 mi23,9%
• 721–1080 dR$ 12 mi12,8%
• > 1080 dR$ 14 mi15,1%

40,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 65,1 mi), contra 12,1% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 6,9 mi10,5%
• 31–60 dR$ 7,1 mi11,0%
• 61–90 dR$ 7,2 mi11,0%
• 91–120 dR$ 7,2 mi11,1%
• 121–150 dR$ 6,3 mi9,6%
• 151–180 dR$ 5,8 mi8,9%
• 181–360 dR$ 24 mi37,3%
• 361–720 dR$ 305 mil0,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 266,0 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 266,0 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 3,6% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 15,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 188 mil3,6%
• 2º maiorR$ 169 mil3,3%
• 3º maiorR$ 154 mil3,0%
• 4º maiorR$ 153 mil3,0%
• 5º maiorR$ 150 mil2,9%
• 6º maiorR$ 146 mil2,8%
• 7º maiorR$ 142 mil2,7%
• 8º maiorR$ 142 mil2,7%
• 9º maiorR$ 134 mil2,6%
• 10º maiorR$ 109 mil2,1%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.