INOVA3 FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto31,9% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 34,9% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 10,0 mi em 09/2026 (+33,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 10,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 7,5 mi

+33,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 10,1 mi

Cotistas

4

soma das séries

Subordinação de 25,4% em 07/2026 (era 16,3% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,0%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-77,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 4,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 10,0 mi; R$ 2,9 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 3,6 mi56,9%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 2,5 mi39,3%
• IndustrialR$ 121 mil1,9%
• ImobiliárioR$ 87 mil1,4%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 29 mil0,5%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 792 mil18,5%
• 31–60 dR$ 305 mil7,1%
• 61–90 dR$ 368 mil8,6%
• 91–120 dR$ 357 mil8,3%
• 121–150 dR$ 334 mil7,8%
• 151–180 dR$ 336 mil7,8%
• 181–360 dR$ 847 mil19,8%
• 361–720 dR$ 551 mil12,8%
• 721–1080 dR$ 201 mil4,7%
• > 1080 dR$ 198 mil4,6%

31,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,0 mi), contra 34,9% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 21 mil1,0%
• 31–60 dR$ 19 mil0,9%
• 61–90 dR$ 17 mil0,9%
• 91–120 dR$ 24 mil1,2%
• 121–150 dR$ 24 mil1,2%
• 151–180 dR$ 24 mil1,2%
• 181–360 dR$ 115 mil5,7%
• 361–720 dR$ 523 mil26,1%
• 721–1080 dR$ 762 mil38,0%
• > 1080 dR$ 478 mil23,8%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 6,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 1 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 6,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 1 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 28,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 97,3% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,2 mi28,3%
• 2º maiorR$ 1,1 mi26,7%
• 3º maiorR$ 801 mil18,6%
• 4º maiorR$ 627 mil14,6%
• 5º maiorR$ 391 mil9,1%
• 6º maiorR$ 361 mil8,4%
• 7º maiorR$ 271 mil6,3%
• 8º maiorR$ 253 mil5,9%
• 9º maiorR$ 219 mil5,1%
• 10º maiorR$ 154 mil3,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.