BOLSA DE CRÉDITOS FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto35,6% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 0,0% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 4,9 mi em 09/2026 (+81,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 1,3 mi e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 4,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 2,7 mi

+81,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 5,7 mi

Cotistas

6

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

18,6%

Subordinada · 12 meses

40,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 5,2 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 5,3 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 5,2 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 576 mil17,2%
• 61–90 dR$ 61 mil1,8%
• 121–150 dR$ 111 mil3,3%
• 151–180 dR$ 44 mil1,3%
• 181–360 dR$ 815 mil24,3%
• 361–720 dR$ 636 mil19,0%
• 721–1080 dR$ 1 mi30,1%
• > 1080 dR$ 98 mil2,9%

35,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,8 mi), contra 0,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 145 mil7,9%
• 31–60 dR$ 35 mil1,9%
• 61–90 dR$ 464 mil25,1%
• 91–120 dR$ 58 mil3,1%
• 121–150 dR$ 139 mil7,5%
• 151–180 dR$ 511 mil27,6%
• 181–360 dR$ 497 mil26,9%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 1,7 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 1,7 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 03/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 10,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 33,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 530 mil10,2%
• 2º maiorR$ 367 mil7,1%
• 3º maiorR$ 353 mil6,8%
• 4º maiorR$ 257 mil4,9%
• 5º maiorR$ 242 mil4,7%
• 6º maiorR$ 217 mil4,2%
• 7º maiorR$ 216 mil4,2%
• 8º maiorR$ 212 mil4,1%
• 9º maiorR$ 178 mil3,4%
• 10º maiorR$ 175 mil3,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.