FACTIA FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto47,5% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 41,9% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 16,2 mi em 09/2026 (-17,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 15,9 mi e devolveu R$ 21,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 16,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 19,5 mi

-17,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 17,9 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

12,4%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 14,7 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 16,0 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 8,8 mi37,2%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 8,7 mi37,1%
• IndustrialR$ 5,6 mi23,9%
• ImobiliárioR$ 419 mil1,8%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 6,4 mi51,6%
• 31–60 dR$ 3,4 mi27,3%
• 61–90 dR$ 840 mil6,8%
• 91–120 dR$ 304 mil2,5%
• 121–150 dR$ 181 mil1,5%
• 151–180 dR$ 177 mil1,4%
• 181–360 dR$ 956 mil7,7%
• 361–720 dR$ 142 mil1,1%

47,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 11,2 mi), contra 41,9% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 2,4 mi21,0%
• 181–360 dR$ 396 mil3,5%
• 361–720 dR$ 2,9 mi26,0%
• 721–1080 dR$ 5,5 mi49,4%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 55,9 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 1,1 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 55,9 mi

Recompras · 12 m

R$ 1,1 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

4 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 19,6% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 82,3% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2,9 mi19,6%
• 2º maiorR$ 2,7 mi18,2%
• 3º maiorR$ 2,4 mi16,6%
• 4º maiorR$ 2,2 mi14,7%
• 5º maiorR$ 1,9 mi13,2%
• 6º maiorR$ 1,4 mi9,4%
• 7º maiorR$ 1,4 mi9,4%
• 8º maiorR$ 1,1 mi7,5%
• 9º maiorR$ 1,1 mi7,3%
• 10º maiorR$ 656 mil4,5%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.