BAMAQ CAPITAL FIDC NP

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 7,4 mi em direitos creditórios (40,1% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 27,8 mi em 09/2026 (+14,7% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 2,2 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 27,8 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 24,2 mi

+14,7% em 12 meses

Ativo total

R$ 27,8 mi

Cotistas

18

soma das séries

Subordinação de 58,7% em 07/2026 (era 60,0% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,7%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

9,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 27,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 27,8 mi; R$ 3 mil em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 27 mi95,8%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 645 mil2,3%
• IndustrialR$ 522 mil1,9%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 171 mil0,6%
• 31–60 dR$ 164 mil0,6%
• 61–90 dR$ 165 mil0,6%
• 91–120 dR$ 16 mi56,8%
• 121–150 dR$ 84 mil0,3%
• 151–180 dR$ 71 mil0,3%
• 181–360 dR$ 217 mil0,8%
• 361–720 dR$ 2,2 mi8,1%
• 721–1080 dR$ 4,2 mi15,4%
• > 1080 dR$ 4,5 mi16,5%

1,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 351 mil), contra 3,3% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 27 mil7,6%
• 31–60 dR$ 5300,2%
• 61–90 dR$ 5300,2%
• 91–120 dR$ 5300,2%
• 121–150 dR$ 5300,2%
• 151–180 dR$ 5300,2%
• 181–360 dR$ 252 mil71,9%
• 361–720 dR$ 36 mil10,2%
• 721–1080 dR$ 33 mil9,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 39,0 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 7,4 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 39,0 mi

Recompras · 12 m

R$ 7,4 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 44,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 97,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 12 mi44,3%
• 2º maiorR$ 9,9 mi36,0%
• 3º maiorR$ 3,3 mi12,1%
• 4º maiorR$ 1 mi3,7%
• 5º maiorR$ 418 mil1,5%
• 6º maiorR$ 250 mil0,9%
• 7º maiorR$ 152 mil0,6%
• 8º maiorR$ 104 mil0,4%
• 9º maiorR$ 101 mil0,4%
• 10º maiorR$ 62 mil0,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.