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1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio10,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 16,0% doze meses antes.
• InfoSubordinação caiu de 70,0% para 55,2% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 32,8 mi em 09/2026 (+37,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 5,9 mi e devolveu R$ 7,6 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 32,8 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 23,8 mi

+37,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 33,8 mi

Cotistas

8

soma das séries

Subordinação de 55,2% em 09/2026 (era 70,0% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,1%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

59,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 27,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 33,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 10 mi34,0%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 9,2 mi31,3%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 3,6 mi12,3%
• AgronegócioR$ 2,4 mi8,0%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 2,3 mi8,0%
• ImobiliárioR$ 1,9 mi6,4%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 15 mi57,3%
• 31–60 dR$ 3 mi11,4%
• 61–90 dR$ 1,6 mi6,1%
• 91–120 dR$ 2,8 mi10,6%
• 121–150 dR$ 464 mil1,8%
• 151–180 dR$ 1,1 mi4,3%
• 181–360 dR$ 1,3 mi4,8%
• 361–720 dR$ 1 mi3,9%

10,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 3,0 mi), contra 16,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,9 mi62,6%
• 31–60 dR$ 374 mil12,3%
• 61–90 dR$ 62 mil2,1%
• 151–180 dR$ 46 mil1,5%
• 181–360 dR$ 437 mil14,3%
• 361–720 dR$ 220 mil7,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 231,9 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 4,8 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 231,9 mi

Recompras · 12 m

R$ 4,8 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 08/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 8,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 29,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2,4 mi8,5%
• 2º maiorR$ 1,8 mi6,4%
• 3º maiorR$ 1,5 mi5,3%
• 4º maiorR$ 1,4 mi5,1%
• 5º maiorR$ 1,3 mi4,5%
• 6º maiorR$ 1,1 mi3,8%
• 7º maiorR$ 1 mi3,8%
• 8º maiorR$ 987 mil3,5%
• 9º maiorR$ 882 mil3,2%
• 10º maiorR$ 826 mil3,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.