CELETI IAAS FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioInadimplência da carteira subiu de 1,9% para 5,6% em 12 meses.
• InfoSubordinação caiu de 38,4% para 32,4% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 92,4 mi em 09/2026 (+32,4% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 78,0 mi e devolveu R$ 65,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 92,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 69,8 mi

+32,4% em 12 meses

Ativo total

R$ 92,5 mi

Cotistas

62

soma das séries

Subordinação de 32,4% em 09/2026 (era 38,5% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,1%

Mezanino · 12 meses

21,5%

Subordinada · 12 meses

-18,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 87,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 92,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 103 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 8,2 mi8,5%
• 31–60 dR$ 7,5 mi7,7%
• 61–90 dR$ 7,4 mi7,6%
• 91–120 dR$ 6,7 mi6,9%
• 121–150 dR$ 6,2 mi6,4%
• 151–180 dR$ 6,4 mi6,6%
• 181–360 dR$ 26 mi27,1%
• 361–720 dR$ 24 mi24,6%
• 721–1080 dR$ 4,4 mi4,6%
• > 1080 dR$ 47 mil0,0%

5,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 5,8 mi), contra 1,9% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,3 mi22,7%
• 31–60 dR$ 944 mil16,4%
• 61–90 dR$ 795 mil13,8%
• 91–120 dR$ 603 mil10,5%
• 121–150 dR$ 466 mil8,1%
• 151–180 dR$ 365 mil6,3%
• 181–360 dR$ 1,3 mi22,0%
• 361–720 dR$ 17 mil0,3%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 105,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 1,0 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 105,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 1,0 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 4,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 8,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 3,9 mi4,4%
• 2º maiorR$ 1,3 mi1,4%
• 3º maiorR$ 984 mil1,1%
• 4º maiorR$ 781 mil0,9%
• 5º maiorR$ 743 mil0,8%
• 6º maiorR$ 625 mil0,7%
• 7º maiorR$ 615 mil0,7%
• 8º maiorR$ 584 mil0,7%
• 9º maiorR$ 542 mil0,6%
• 10º maiorR$ 539 mil0,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.