2MONEY FIDC NP

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.

Patrimônio líquido de R$ 4,3 mi em 09/2026 (+14,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 4,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 3,7 mi

+14,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 4,3 mi

Cotistas

4

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

8,0%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 4,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 4,3 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 3,8 mi86,0%
• ImobiliárioR$ 342 mil7,8%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 190 mil4,3%
• IndustrialR$ 62 mil1,4%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 19 mil0,4%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 459 mil11,3%
• 31–60 dR$ 359 mil8,8%
• 61–90 dR$ 401 mil9,8%
• 91–120 dR$ 413 mil10,1%
• 121–150 dR$ 405 mil9,9%
• 151–180 dR$ 300 mil7,4%
• 181–360 dR$ 1 mi25,4%
• 361–720 dR$ 631 mil15,5%
• 721–1080 dR$ 72 mil1,8%
• > 1080 dR$ 2 mil0,1%

6,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 297 mil), contra 1,7% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 119 mil40,2%
• 31–60 dR$ 34 mil11,6%
• 61–90 dR$ 31 mil10,4%
• 91–120 dR$ 51 mil17,1%
• 121–150 dR$ 51 mil17,4%
• 151–180 dR$ 2 mil0,7%
• 181–360 dR$ 8 mil2,8%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 10,0 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 727 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 10,0 mi

Recompras · 12 m

R$ 727 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

4 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 24,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 82,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 993 mil24,4%
• 2º maiorR$ 898 mil22,0%
• 3º maiorR$ 653 mil16,0%
• 4º maiorR$ 539 mil13,2%
• 5º maiorR$ 283 mil6,9%
• 6º maiorR$ 234 mil5,7%
• 7º maiorR$ 227 mil5,6%
• 8º maiorR$ 101 mil2,5%
• 9º maiorR$ 101 mil2,5%
• 10º maiorR$ 89 mil2,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.