WL3 FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto36,1% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 23,4% doze meses antes.
• MédioPatrimônio caiu de R$ 22,3 mi para R$ 4,8 mi em 12 meses, e amortizações e resgates explicam só parte da queda: pode haver perda na carteira.

Patrimônio líquido de R$ 4,8 mi em 09/2026 (-78,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 3,3 mi e devolveu R$ 2,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 4,8 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 22,3 mi

-78,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 29,1 mi

Cotistas

2

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-76,8%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-2,9%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 24,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 24,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 57 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 4,8 mi13,2%
• 31–60 dR$ 3,5 mi9,7%
• 61–90 dR$ 2,9 mi8,0%
• 91–120 dR$ 2,5 mi6,9%
• 121–150 dR$ 2 mi5,5%
• 151–180 dR$ 1,5 mi4,1%
• 181–360 dR$ 6,1 mi16,8%
• 361–720 dR$ 3,8 mi10,5%
• 721–1080 dR$ 396 mil1,1%
• > 1080 dR$ 8,7 mi24,1%

36,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 20,4 mi), contra 23,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 2,4 mi11,9%
• 31–60 dR$ 1,9 mi9,5%
• 61–90 dR$ 1,5 mi7,2%
• 91–120 dR$ 2 mi9,8%
• 121–150 dR$ 1,5 mi7,2%
• 151–180 dR$ 1,1 mi5,4%
• 181–360 dR$ 8,7 mi42,8%
• 361–720 dR$ 1,1 mi5,5%
• 721–1080 dR$ 166 mil0,8%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 2,0 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 2,0 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 05/2024, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 19,9% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 29,3% (09/2026).

• 1º maiorR$ 4,8 mi19,9%
• 2º maiorR$ 2,3 mi9,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.