MT INSS RECEIVABLES V FIDC CONSIGNADOS

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioPatrimônio caiu de R$ 1,2 bi para R$ 465,4 mi em 12 meses, e amortizações e resgates explicam só parte da queda: pode haver perda na carteira.

Patrimônio líquido de R$ 465,4 mi em 09/2026 (-61,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 465,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 1,2 bi

-61,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 468,6 mi

Cotistas

30

soma das séries

Subordinação de 14,0% em 09/2026 (era 10,5% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

13,1%

Mezanino · 12 meses

16,1%

Subordinada · 12 meses

29,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 363,7 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 464,3 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 387 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 9 mi2,4%
• 31–60 dR$ 8,9 mi2,3%
• 61–90 dR$ 8,7 mi2,3%
• 91–120 dR$ 8,6 mi2,3%
• 121–150 dR$ 8,5 mi2,2%
• 151–180 dR$ 8,3 mi2,2%
• 181–360 dR$ 47 mi12,4%
• 361–720 dR$ 82 mi21,4%
• 721–1080 dR$ 68 mi17,7%
• > 1080 dR$ 133 mi34,8%

1,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 5,6 mi), contra 0,1% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 498 mil8,9%
• 31–60 dR$ 428 mil7,7%
• 61–90 dR$ 404 mil7,3%
• 91–120 dR$ 379 mil6,8%
• 121–150 dR$ 365 mil6,5%
• 151–180 dR$ 343 mil6,2%
• 181–360 dR$ 1,7 mi31,1%
• 361–720 dR$ 1,3 mi23,1%
• 721–1080 dR$ 131 mil2,4%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

O administrador não identificou cedentes no informe mensal. A identificação só existe desde 11/2019 e, na prática, aparece só quem tem 10% ou mais dos direitos creditórios: fundos multicedente pulverizados ficam sem lista.