AV BANCO FIDC

Patrimônio líquido de R$ 9,2 mi em 09/2026 (+364,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 5,4 mi e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 9,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 2,0 mi

+364,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 9,3 mi

Cotistas

4

soma das séries

Subordinação de 32,5% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

23,3%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 7,7 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 9,3 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 3,6 mi44,8%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 2,6 mi32,6%
• IndustrialR$ 1,7 mi21,6%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 83 mil1,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 5,7 mi77,7%
• 31–60 dR$ 1,4 mi19,4%
• 61–90 dR$ 221 mil3,0%

8,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 646 mil), contra 50,9% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 449 mil69,5%
• 31–60 dR$ 48 mil7,4%
• 61–90 dR$ 88 mil13,6%
• 91–120 dR$ 22 mil3,4%
• 121–150 dR$ 4 mil0,6%
• 151–180 dR$ 36 mil5,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 43,9 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 1,9 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 43,9 mi

Recompras · 12 m

R$ 1,9 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 6,9% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 26,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 536 mil6,9%
• 2º maiorR$ 517 mil6,7%
• 3º maiorR$ 384 mil5,0%
• 4º maiorR$ 315 mil4,1%
• 5º maiorR$ 309 mil4,0%
• 6º maiorR$ 259 mil3,3%
• 7º maiorR$ 243 mil3,1%
• 8º maiorR$ 239 mil3,1%
• 9º maiorR$ 226 mil2,9%
• 10º maiorR$ 215 mil2,8%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.