LARCA CONSIGNADO FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioInadimplência da carteira subiu de 1,0% para 6,7% em 12 meses.
• MédioCotas subordinadas perderam 11,2% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.
• InfoPatrimônio caiu de R$ 62,7 mi para R$ 18,6 mi em 12 meses, quase tudo por amortizações e resgates pagos aos cotistas (R$ 50,6 mi).

Patrimônio líquido de R$ 18,6 mi em 09/2026 (-70,4% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 2,2 mi e devolveu R$ 50,6 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 18,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 62,7 mi

-70,4% em 12 meses

Ativo total

R$ 18,6 mi

Cotistas

13

soma das séries

Subordinação de 22,8% em 09/2026 (era 20,7% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,5%

Mezanino · 12 meses

20,7%

Subordinada · 12 meses

-62,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 18,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 18,6 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 20 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 533 mil2,9%
• 31–60 dR$ 525 mil2,8%
• 61–90 dR$ 517 mil2,8%
• 91–120 dR$ 510 mil2,7%
• 121–150 dR$ 501 mil2,7%
• 151–180 dR$ 495 mil2,7%
• 181–360 dR$ 2,8 mi15,2%
• 361–720 dR$ 4,9 mi26,4%
• 721–1080 dR$ 4,1 mi22,0%
• > 1080 dR$ 3,7 mi19,8%

6,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,3 mi), contra 1,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 76 mil5,7%
• 31–60 dR$ 74 mil5,6%
• 61–90 dR$ 75 mil5,7%
• 91–120 dR$ 70 mil5,3%
• 121–150 dR$ 69 mil5,2%
• 151–180 dR$ 68 mil5,2%
• 181–360 dR$ 465 mil35,1%
• 361–720 dR$ 380 mil28,7%
• 721–1080 dR$ 46 mil3,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 5,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 5,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 1,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 5,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 246 mil1,3%
• 2º maiorR$ 175 mil0,9%
• 3º maiorR$ 170 mil0,9%
• 4º maiorR$ 162 mil0,9%
• 5º maiorR$ 162 mil0,9%
• 6º maiorR$ 160 mil0,9%
• 7º maiorR$ 154 mil0,8%
• 8º maiorR$ 145 mil0,8%
• 9º maiorR$ 131 mil0,7%
• 10º maiorR$ 125 mil0,7%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.