ALPS BANK FIDC MULTISSETORIAL

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio13,7% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 11,3% doze meses antes.
• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 17,8 mi em direitos creditórios (133,5% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.
• InfoSubordinação caiu de 51,6% para 38,3% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 17,1 mi em 09/2026 (+102,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 5,2 mi e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 17,1 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 8,4 mi

+102,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 17,4 mi

Cotistas

10

soma das séries

Subordinação de 38,3% em 09/2026 (era 51,6% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

20,0%

Mezanino · 12 meses

14,5%

Subordinada · 12 meses

99,6%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 16,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 17,3 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 7,8 mi43,1%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 5,3 mi29,4%
• IndustrialR$ 3,3 mi18,1%
• ImobiliárioR$ 1,7 mi9,4%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 8,1 mi51,8%
• 31–60 dR$ 5,4 mi34,6%
• 61–90 dR$ 786 mil5,1%
• 91–120 dR$ 395 mil2,5%
• 121–150 dR$ 203 mil1,3%
• 151–180 dR$ 81 mil0,5%
• 181–360 dR$ 393 mil2,5%
• 361–720 dR$ 258 mil1,7%

13,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,5 mi), contra 11,3% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 813 mil32,8%
• 31–60 dR$ 152 mil6,1%
• 61–90 dR$ 363 mil14,6%
• 91–120 dR$ 101 mil4,1%
• 121–150 dR$ 28 mil1,1%
• 151–180 dR$ 13 mil0,5%
• 181–360 dR$ 282 mil11,4%
• 361–720 dR$ 726 mil29,3%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 82,5 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 17,8 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 82,5 mi

Recompras · 12 m

R$ 17,8 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 12/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 6,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 20,9% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,1 mi6,4%
• 2º maiorR$ 713 mil4,3%
• 3º maiorR$ 687 mil4,2%
• 4º maiorR$ 511 mil3,1%
• 5º maiorR$ 487 mil3,0%
• 6º maiorR$ 431 mil2,6%
• 7º maiorR$ 388 mil2,4%
• 8º maiorR$ 387 mil2,3%
• 9º maiorR$ 365 mil2,2%
• 10º maiorR$ 307 mil1,9%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.