GERIZIM FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto26,7% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 21,6% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 14,0 mi em 09/2026 (-31,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 1,0 mi e devolveu R$ 10,2 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 14,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 20,5 mi

-31,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 19,3 mi

Cotistas

1

soma das séries

Subordinação de 11,9% em 07/2024: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

0,2%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 15,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 18,9 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 17 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 349 mil2,8%
• 31–60 dR$ 168 mil1,4%
• 61–90 dR$ 123 mil1,0%
• 91–120 dR$ 103 mil0,8%
• 121–150 dR$ 99 mil0,8%
• 151–180 dR$ 96 mil0,8%
• 181–360 dR$ 374 mil3,0%
• 361–720 dR$ 565 mil4,6%
• 721–1080 dR$ 342 mil2,8%
• > 1080 dR$ 10 mi82,1%

26,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 4,5 mi), contra 21,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 132 mil2,9%
• 31–60 dR$ 172 mil3,8%
• 61–90 dR$ 148 mil3,3%
• 91–120 dR$ 150 mil3,3%
• 121–150 dR$ 348 mil7,7%
• 151–180 dR$ 164 mil3,6%
• 181–360 dR$ 1,1 mi25,3%
• 361–720 dR$ 1,6 mi35,8%
• 721–1080 dR$ 516 mil11,4%
• > 1080 dR$ 124 mil2,7%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 2,5 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 2,5 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 62,8% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 65,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 10 mi62,8%
• 2º maiorR$ 135 mil0,8%
• 3º maiorR$ 118 mil0,7%
• 4º maiorR$ 106 mil0,7%
• 5º maiorR$ 100 mil0,6%
• 6º maiorR$ 90 mil0,6%
• 7º maiorR$ 86 mil0,5%
• 8º maiorR$ 85 mil0,5%
• 9º maiorR$ 73 mil0,5%
• 10º maiorR$ 72 mil0,5%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.