APUAMA LIBRA FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio14,5% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 14,2% doze meses antes.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 15,9 mi em direitos creditórios (46,3% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 39,3 mi em 09/2026 (+22,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 6,1 mi e devolveu R$ 5,8 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 39,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 32,0 mi

+22,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 39,5 mi

Cotistas

28

soma das séries

Subordinação de 59,8% em 09/2026 (era 59,6% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,9%

Mezanino · 12 meses

20,3%

Subordinada · 12 meses

29,2%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 37,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 39,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 25 mi64,4%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 10 mi26,2%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 3,7 mi9,4%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 22 mi65,5%
• 31–60 dR$ 5,5 mi16,4%
• 61–90 dR$ 3,1 mi9,3%
• 91–120 dR$ 1,6 mi4,7%
• 121–150 dR$ 626 mil1,9%
• 151–180 dR$ 167 mil0,5%
• 181–360 dR$ 550 mil1,6%
• 361–720 dR$ 38 mil0,1%

14,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 5,7 mi), contra 14,2% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 3,3 mi58,4%
• 31–60 dR$ 677 mil11,9%
• 61–90 dR$ 283 mil5,0%
• 91–120 dR$ 760 mil13,3%
• 121–150 dR$ 396 mil6,9%
• 151–180 dR$ 30 mil0,5%
• 181–360 dR$ 215 mil3,8%
• 361–720 dR$ 8 mil0,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 203,6 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 15,9 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 203,6 mi

Recompras · 12 m

R$ 15,9 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 02/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 3,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 14,9% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,3 mi3,5%
• 2º maiorR$ 1,2 mi3,2%
• 3º maiorR$ 1,1 mi2,9%
• 4º maiorR$ 1,1 mi2,8%
• 5º maiorR$ 965 mil2,6%
• 6º maiorR$ 878 mil2,3%
• 7º maiorR$ 869 mil2,3%
• 8º maiorR$ 845 mil2,2%
• 9º maiorR$ 664 mil1,8%
• 10º maiorR$ 643 mil1,7%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.