D'ORO CAPITAL FIDC CRÉDITO CORPORATIVO - RESP LIMITADA

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto36,9% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 26,5% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 12,9 mi em 09/2026 (-35,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 7,2 mi e devolveu R$ 16,2 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 12,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 20,0 mi

-35,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 13,3 mi

Cotistas

20

soma das séries

Subordinação de 58,8% em 09/2026 (era 43,9% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

21,3%

Mezanino · 12 meses

22,3%

Subordinada · 12 meses

-7,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 12,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 13,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 8,1 mi44,8%
• IndustrialR$ 5,3 mi29,2%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 2,7 mi14,7%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 2,1 mi11,4%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 3,8 mi33,2%
• 31–60 dR$ 2,3 mi19,7%
• 61–90 dR$ 829 mil7,3%
• 91–120 dR$ 550 mil4,8%
• 121–150 dR$ 155 mil1,4%
• 151–180 dR$ 205 mil1,8%
• 181–360 dR$ 1,4 mi12,3%
• 361–720 dR$ 1,1 mi9,3%
• 721–1080 dR$ 992 mil8,7%
• > 1080 dR$ 176 mil1,5%

36,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 6,7 mi), contra 26,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,1 mi16,5%
• 31–60 dR$ 804 mil12,0%
• 61–90 dR$ 467 mil7,0%
• 91–120 dR$ 204 mil3,1%
• 121–150 dR$ 167 mil2,5%
• 151–180 dR$ 17 mil0,3%
• 181–360 dR$ 590 mil8,8%
• 361–720 dR$ 2,9 mi43,9%
• 721–1080 dR$ 395 mil5,9%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 55,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 3,0 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 55,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 3,0 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 10,9% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 40,3% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,4 mi10,9%
• 2º maiorR$ 1,2 mi10,0%
• 3º maiorR$ 1,2 mi9,5%
• 4º maiorR$ 632 mil5,0%
• 5º maiorR$ 614 mil4,9%
• 6º maiorR$ 550 mil4,4%
• 7º maiorR$ 534 mil4,2%
• 8º maiorR$ 494 mil3,9%
• 9º maiorR$ 470 mil3,7%
• 10º maiorR$ 385 mil3,1%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.