POTENCIAL FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto42,8% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 0,5% doze meses antes.
• MédioCotas subordinadas perderam 40,2% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.
• InfoPatrimônio caiu de R$ 39,8 mi para R$ 9,5 mi em 12 meses, quase tudo por amortizações e resgates pagos aos cotistas (R$ 50,0 mi).

Patrimônio líquido de R$ 9,5 mi em 09/2026 (-76,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 14,3 mi e devolveu R$ 50,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 9,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 39,8 mi

-76,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 11,4 mi

Cotistas

14

soma das séries

Subordinação de 90,2% em 09/2026 (era 51,3% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,1%

Mezanino · 12 meses

21,3%

Subordinada · 12 meses

-10,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 9,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 10,8 mi; R$ 1,7 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 15 mi100,0%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 2570,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 2 mi22,7%
• 31–60 dR$ 1,6 mi18,3%
• 61–90 dR$ 1,3 mi15,0%
• 91–120 dR$ 1,4 mi16,1%
• 121–150 dR$ 1,1 mi12,6%
• 151–180 dR$ 1,1 mi12,3%
• 181–360 dR$ 267 mil3,0%

42,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 6,6 mi), contra 0,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,4 mi21,4%
• 31–60 dR$ 1,4 mi21,1%
• 61–90 dR$ 1,5 mi22,4%
• 91–120 dR$ 1,9 mi28,9%
• 121–150 dR$ 395 mil6,0%
• 151–180 dR$ 16 mil0,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 178,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 9 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 178,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 9 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.