RAMAPI FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio16,9% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 14,3% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 7,0 mi em 09/2026 (+13,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 2,0 mi e devolveu R$ 3,1 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 7,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 6,1 mi

+13,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 7,9 mi

Cotistas

7

soma das séries

Subordinação de 52,2% em 09/2026 (era 40,2% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

23,5%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

47,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 7,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 7,7 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 3,7 mi43,8%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 2,4 mi28,7%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 2,3 mi27,6%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 4 mi57,7%
• 31–60 dR$ 1,3 mi18,3%
• 61–90 dR$ 550 mil7,8%
• 91–120 dR$ 171 mil2,4%
• 121–150 dR$ 127 mil1,8%
• 151–180 dR$ 120 mil1,7%
• 181–360 dR$ 458 mil6,5%
• 361–720 dR$ 263 mil3,7%

16,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,4 mi), contra 14,3% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 510 mil35,8%
• 31–60 dR$ 112 mil7,9%
• 61–90 dR$ 45 mil3,2%
• 91–120 dR$ 38 mil2,7%
• 121–150 dR$ 31 mil2,2%
• 151–180 dR$ 36 mil2,5%
• 181–360 dR$ 653 mil45,8%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 33,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 1,7 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 33,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 1,7 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 10,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 31,5% (09/2026).

• 1º maiorR$ 766 mil10,1%
• 2º maiorR$ 511 mil6,7%
• 3º maiorR$ 469 mil6,2%
• 4º maiorR$ 403 mil5,3%
• 5º maiorR$ 236 mil3,1%
• 6º maiorR$ 212 mil2,8%
• 7º maiorR$ 196 mil2,6%
• 8º maiorR$ 185 mil2,4%
• 9º maiorR$ 178 mil2,4%
• 10º maiorR$ 158 mil2,1%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.