INOVA CREDTECH II FIS EM DIREITOS CREDITÓRIOS

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto43,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 38,6% doze meses antes.
• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 14,5 mi em direitos creditórios (125,3% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 9,3 mi em 09/2026 (+31,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 10,7 mi e devolveu R$ 9,3 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 9,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 7,1 mi

+31,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 9,3 mi

Cotistas

2

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-8,7%

Mezanino · 12 meses

3,0%

Subordinada · 12 meses

28,9%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 7,2 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 9,3 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Setor públicopasse o mouse para detalharR$ 7,5 mi58,6%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 5,2 mi41,0%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 52 mil0,4%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 3,6 mi50,2%
• 31–60 dR$ 1,4 mi19,2%
• 61–90 dR$ 864 mil11,9%
• 91–120 dR$ 607 mil8,4%
• 121–150 dR$ 449 mil6,2%
• 151–180 dR$ 205 mil2,8%
• 181–360 dR$ 91 mil1,3%

43,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 5,5 mi), contra 38,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 412 mil7,5%
• 31–60 dR$ 405 mil7,3%
• 61–90 dR$ 57 mil1,0%
• 91–120 dR$ 36 mil0,7%
• 121–150 dR$ 216 mil3,9%
• 151–180 dR$ 167 mil3,0%
• 181–360 dR$ 1,7 mi31,1%
• 361–720 dR$ 1,2 mi22,2%
• 721–1080 dR$ 1,3 mi23,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 45,5 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 14,5 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 45,5 mi

Recompras · 12 m

R$ 14,5 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 16,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 55,4% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,2 mi16,5%
• 2º maiorR$ 731 mil10,2%
• 3º maiorR$ 722 mil10,1%
• 4º maiorR$ 667 mil9,3%
• 5º maiorR$ 666 mil9,3%
• 6º maiorR$ 652 mil9,1%
• 7º maiorR$ 650 mil9,1%
• 8º maiorR$ 473 mil6,6%
• 9º maiorR$ 326 mil4,6%
• 10º maiorR$ 318 mil4,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.