CASHME I FIDC DE

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioSubordinação caiu de 22,4% para 17,3% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 71,5 mi em direitos creditórios (24,0% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 333,0 mi em 09/2026 (+50,5% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 102,7 mi e devolveu R$ 37,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 333,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 221,2 mi

+50,5% em 12 meses

Ativo total

R$ 346,4 mi

Cotistas

43

soma das séries

Subordinação de 17,3% em 09/2026 (era 22,4% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

17,1%

Mezanino · 12 meses

19,8%

Subordinada · 12 meses

17,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 330,8 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 335,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 358 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 5,9 mi1,7%
• 31–60 dR$ 5,6 mi1,6%
• 61–90 dR$ 5,4 mi1,6%
• 91–120 dR$ 5,2 mi1,5%
• 121–150 dR$ 5 mi1,4%
• 151–180 dR$ 4,8 mi1,4%
• 181–360 dR$ 25 mi7,1%
• 361–720 dR$ 36 mi10,3%
• 721–1080 dR$ 16 mi4,6%
• > 1080 dR$ 240 mi68,8%

2,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 9,7 mi), contra 1,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 5,6 mi57,6%
• 31–60 dR$ 1,5 mi15,9%
• 61–90 dR$ 788 mil8,1%
• 91–120 dR$ 519 mil5,3%
• 121–150 dR$ 394 mil4,1%
• 151–180 dR$ 206 mil2,1%
• 181–360 dR$ 344 mil3,5%
• 361–720 dR$ 318 mil3,3%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 621,7 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 71,5 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 621,7 mi

Recompras · 12 m

R$ 71,5 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 3,0% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 10,5% (09/2026).

• 1º maiorR$ 9,8 mi3,0%
• 2º maiorR$ 6,6 mi2,0%
• 3º maiorR$ 6,3 mi1,9%
• 4º maiorR$ 6,1 mi1,8%
• 5º maiorR$ 5,9 mi1,8%
• 6º maiorR$ 5,9 mi1,8%
• 7º maiorR$ 5,7 mi1,7%
• 8º maiorR$ 5,4 mi1,6%
• 9º maiorR$ 5 mi1,5%
• 10º maiorR$ 4,7 mi1,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.