FIDC SOMACRED CONSIGNADO PÚBLICO II

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioCotas subordinadas perderam 14,9% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.
• InfoSubordinação caiu de 31,7% para 23,2% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 164,0 mi em 09/2026 (-48,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 164,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 316,8 mi

-48,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 164,2 mi

Cotistas

114

soma das séries

Subordinação de 23,3% em 09/2026 (era 31,7% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

17,5%

Mezanino · 12 meses

19,5%

Subordinada · 12 meses

-18,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 112,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 164,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 120 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 3,4 mi2,9%
• 31–60 dR$ 3,3 mi2,8%
• 61–90 dR$ 3,2 mi2,8%
• 91–120 dR$ 3,2 mi2,8%
• 121–150 dR$ 3,1 mi2,7%
• 151–180 dR$ 3,1 mi2,7%
• 181–360 dR$ 18 mi15,2%
• 361–720 dR$ 31 mi26,4%
• 721–1080 dR$ 25 mi21,8%
• > 1080 dR$ 23 mi19,9%

2,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 3,5 mi), contra 0,7% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 428 mil12,2%
• 31–60 dR$ 331 mil9,4%
• 61–90 dR$ 286 mil8,1%
• 91–120 dR$ 256 mil7,3%
• 121–150 dR$ 231 mil6,6%
• 151–180 dR$ 214 mil6,1%
• 181–360 dR$ 959 mil27,3%
• 361–720 dR$ 685 mil19,5%
• 721–1080 dR$ 126 mil3,6%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

O administrador não identificou cedentes no informe mensal. A identificação só existe desde 11/2019 e, na prática, aparece só quem tem 10% ou mais dos direitos creditórios: fundos multicedente pulverizados ficam sem lista.