AMETISTA CONSIGNADO II FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto24,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 5,8% doze meses antes.
• MédioPatrimônio caiu de R$ 180,0 mi para R$ 7,7 mi em 12 meses, e amortizações e resgates explicam só parte da queda: pode haver perda na carteira.

Patrimônio líquido de R$ 7,7 mi em 09/2026 (-95,7% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 1,5 mi e devolveu R$ 120,6 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 7,7 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 180,0 mi

-95,7% em 12 meses

Ativo total

R$ 14,6 mi

Cotistas

2

soma das séries

Subordinação de 0,0% em 05/2026 (era 37,0% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-5,3%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-100,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 7,8 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 12,4 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 102 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 3 mi3,8%
• 31–60 dR$ 2,9 mi3,7%
• 61–90 dR$ 2,8 mi3,6%
• 91–120 dR$ 2,7 mi3,5%
• 121–150 dR$ 2,6 mi3,3%
• 151–180 dR$ 2,7 mi3,5%
• 181–360 dR$ 14 mi17,9%
• 361–720 dR$ 20 mi26,2%
• 721–1080 dR$ 12 mi15,8%
• > 1080 dR$ 14 mi18,6%

24,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 24,8 mi), contra 5,8% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 3 mi12,0%
• 31–60 dR$ 3 mi11,9%
• 61–90 dR$ 3 mi12,1%
• 91–120 dR$ 2,8 mi11,3%
• 121–150 dR$ 2,6 mi10,3%
• 151–180 dR$ 2,2 mi8,8%
• 181–360 dR$ 8,3 mi33,5%
• 361–720 dR$ 9 mil0,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 246,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 246,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 2,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 9,2% (09/2026).

• 1º maiorR$ 183 mil2,3%
• 2º maiorR$ 149 mil1,9%
• 3º maiorR$ 139 mil1,8%
• 4º maiorR$ 126 mil1,6%
• 5º maiorR$ 118 mil1,5%
• 6º maiorR$ 115 mil1,5%
• 7º maiorR$ 97 mil1,2%
• 8º maiorR$ 97 mil1,2%
• 9º maiorR$ 91 mil1,2%
• 10º maiorR$ 89 mil1,1%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.