FIDC ACR I BANCOS EMISSORES DE CARTÃO DE CRÉDITO RESP LIMI

Patrimônio líquido de R$ 2,6 bi em 09/2026 (+1,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 2,6 bi

09/2026

Há 12 meses

R$ 2,6 bi

+1,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 2,6 bi

Cotistas

4

soma das séries

Subordinação de 8,8% em 09/2026 (era 7,8% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

12,7%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

17,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 2,6 bi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 2,6 bi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Cartão de créditoR$ 2,6 bi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 1,33 bi51,3%
• 31–60 dR$ 264 mi10,2%
• 61–90 dR$ 1 bi38,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 16,3 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 16,3 bi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

O administrador não identificou cedentes no informe mensal. A identificação só existe desde 11/2019 e, na prática, aparece só quem tem 10% ou mais dos direitos creditórios: fundos multicedente pulverizados ficam sem lista.

O maior valor da tabela VIII equivale a 3,6% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 10,6% (11/2025).

• 1º maiorR$ 92 mi3,6%
• 2º maiorR$ 51 mi2,0%
• 3º maiorR$ 49 mi1,9%
• 4º maiorR$ 48 mi1,9%
• 5º maiorR$ 36 mi1,4%
• 6º maiorR$ 13 mi0,5%
• 7º maiorR$ 11 mi0,4%
• 8º maiorR$ 10 mi0,4%
• 9º maiorR$ 9,4 mi0,4%
• 10º maiorR$ 8,2 mi0,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.