ISIDORO FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio10,9% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 0,0% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 10,4 mi em 09/2026 (-20,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 180 mil e devolveu R$ 4,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 10,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 13,1 mi

-20,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 10,5 mi

Cotistas

3

soma das séries

Subordinação de 98,3% em 09/2026 (era 95,4% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

16,8%

Mezanino · 12 meses

23,4%

Subordinada · 12 meses

9,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 5,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 10,5 mi; R$ 3,7 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 6,2 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 2,4 mi42,8%
• 31–60 dR$ 316 mil5,7%
• 61–90 dR$ 309 mil5,6%
• 91–120 dR$ 301 mil5,4%
• 121–150 dR$ 19 mil0,3%
• 151–180 dR$ 176 mil3,2%
• 181–360 dR$ 1,3 mi23,3%
• 361–720 dR$ 617 mil11,1%
• 721–1080 dR$ 140 mil2,5%

10,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 679 mil), contra 0,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 243 mil35,7%
• 31–60 dR$ 218 mil32,1%
• 61–90 dR$ 218 mil32,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 14,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 14,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 36,9% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 100,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2,1 mi36,9%
• 2º maiorR$ 1,6 mi28,9%
• 3º maiorR$ 1,5 mi26,7%
• 4º maiorR$ 1,1 mi19,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.