FIDC OPEN PME I SEGMENTO FINANCEIRO DE RESP LIMITADA

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto60,6% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 15,0% doze meses antes.
• InfoPatrimônio caiu de R$ 69,6 mi para R$ 15,2 mi em 12 meses, quase tudo por amortizações e resgates pagos aos cotistas (R$ 52,3 mi).

Patrimônio líquido de R$ 15,2 mi em 09/2026 (-78,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 52,3 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 15,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 69,6 mi

-78,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 15,9 mi

Cotistas

5

soma das séries

Subordinação de 84,9% em 05/2026 (era 42,1% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

11,8%

Mezanino · 12 meses

11,0%

Subordinada · 12 meses

-96,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 12,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 15,4 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 52 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 3,4 mi16,7%
• 31–60 dR$ 2,8 mi13,4%
• 61–90 dR$ 2,6 mi12,6%
• 91–120 dR$ 2,2 mi10,6%
• 121–150 dR$ 1,8 mi8,7%
• 151–180 dR$ 1,7 mi8,2%
• 181–360 dR$ 4,7 mi22,8%
• 361–720 dR$ 1,3 mi6,3%
• 721–1080 dR$ 141 mil0,7%

60,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 31,7 mi), contra 15,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,8 mi5,6%
• 31–60 dR$ 1,6 mi4,9%
• 61–90 dR$ 1,7 mi5,4%
• 91–120 dR$ 1,9 mi6,0%
• 121–150 dR$ 1,8 mi5,7%
• 151–180 dR$ 1,8 mi5,8%
• 181–360 dR$ 10 mi32,3%
• 361–720 dR$ 9,9 mi31,2%
• 721–1080 dR$ 965 mil3,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 5,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 21,5% (09/2026).

• 1º maiorR$ 676 mil5,5%
• 2º maiorR$ 530 mil4,3%
• 3º maiorR$ 501 mil4,1%
• 4º maiorR$ 472 mil3,8%
• 5º maiorR$ 463 mil3,8%
• 6º maiorR$ 447 mil3,6%
• 7º maiorR$ 445 mil3,6%
• 8º maiorR$ 441 mil3,6%
• 9º maiorR$ 410 mil3,3%
• 10º maiorR$ 395 mil3,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.