LCPF I FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto22,5% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 0,0% doze meses antes.
• MédioSubordinação caiu de 50,3% para 0,0% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 83,6 mi em 09/2026 (+6,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 1,7 mi e devolveu R$ 8,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 83,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 78,8 mi

+6,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 83,6 mi

Cotistas

5

soma das séries

Subordinação de 0,0% em 09/2026 (era 50,3% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

13,1%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-83,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 3,2 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 83,6 mi; R$ 54,5 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 9,4 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 476 mil6,5%
• 31–60 dR$ 465 mil6,4%
• 61–90 dR$ 455 mil6,2%
• 91–120 dR$ 445 mil6,1%
• 121–150 dR$ 435 mil5,9%
• 151–180 dR$ 426 mil5,8%
• 181–360 dR$ 1,4 mi18,7%
• 361–720 dR$ 1,4 mi18,9%
• 721–1080 dR$ 918 mil12,5%
• > 1080 dR$ 944 mil12,9%

22,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,1 mi), contra 0,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 487 mil23,0%
• 31–60 dR$ 321 mil15,1%
• 61–90 dR$ 319 mil15,1%
• 91–120 dR$ 214 mil10,1%
• 121–150 dR$ 169 mil8,0%
• 151–180 dR$ 139 mil6,5%
• 181–360 dR$ 442 mil20,8%
• 361–720 dR$ 29 mil1,4%

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 1,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 7,4% (09/2026).

• 1º maiorR$ 57 mil1,7%
• 2º maiorR$ 55 mil1,7%
• 3º maiorR$ 45 mil1,4%
• 4º maiorR$ 42 mil1,3%
• 5º maiorR$ 39 mil1,2%
• 6º maiorR$ 35 mil1,1%
• 7º maiorR$ 35 mil1,1%
• 8º maiorR$ 33 mil1,0%
• 9º maiorR$ 33 mil1,0%
• 10º maiorR$ 32 mil1,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.