GUARDIAN MULTI CONSIGNADO III FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioInadimplência da carteira subiu de 1,2% para 6,1% em 12 meses.

Patrimônio líquido de R$ 324,4 mi em 09/2026 (-13,7% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 324,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 375,7 mi

-13,7% em 12 meses

Ativo total

R$ 325,3 mi

Cotistas

75

soma das séries

Subordinação de 20,0% em 09/2026 (era 21,1% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

20,1%

Mezanino · 12 meses

22,9%

Subordinada · 12 meses

-39,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 315,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 322,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 359 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 9,4 mi2,8%
• 31–60 dR$ 9,2 mi2,7%
• 61–90 dR$ 9 mi2,7%
• 91–120 dR$ 8,8 mi2,6%
• 121–150 dR$ 8,6 mi2,6%
• 151–180 dR$ 8,4 mi2,5%
• 181–360 dR$ 47 mi13,9%
• 361–720 dR$ 71 mi21,1%
• 721–1080 dR$ 60 mi17,8%
• > 1080 dR$ 106 mi31,4%

6,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 21,9 mi), contra 1,2% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 4,7 mi21,5%
• 31–60 dR$ 3,7 mi17,0%
• 61–90 dR$ 3,4 mi15,5%
• 91–120 dR$ 2,4 mi10,9%
• 121–150 dR$ 1,7 mi7,8%
• 151–180 dR$ 1,2 mi5,6%
• 181–360 dR$ 3,5 mi16,2%
• 361–720 dR$ 1,2 mi5,3%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

O administrador não identificou cedentes no informe mensal. A identificação só existe desde 11/2019 e, na prática, aparece só quem tem 10% ou mais dos direitos creditórios: fundos multicedente pulverizados ficam sem lista.