LCBANK FIDC NP

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.

Patrimônio líquido de R$ 42,9 mi em 09/2026 (+86,7% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 11,5 mi e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 42,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 23,0 mi

+86,7% em 12 meses

Ativo total

R$ 43,3 mi

Cotistas

2

soma das séries

Subordinação de 95,8% em 09/2026 (era 93,4% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

16,8%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

26,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 31,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 43,0 mi; R$ 11,0 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Setor públicopasse o mouse para detalharR$ 32 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 1,9 mi10,7%
• 31–60 dR$ 2 mi10,8%
• 61–90 dR$ 353 mil2,0%
• 91–120 dR$ 654 mil3,6%
• 121–150 dR$ 1 mi5,8%
• 151–180 dR$ 460 mil2,5%
• 181–360 dR$ 4,9 mi26,9%
• 361–720 dR$ 6,2 mi34,0%
• 721–1080 dR$ 686 mil3,8%

43,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 13,7 mi), contra 7,4% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,7 mi12,4%
• 31–60 dR$ 887 mil6,5%
• 61–90 dR$ 1 mi7,6%
• 91–120 dR$ 826 mil6,0%
• 121–150 dR$ 689 mil5,0%
• 151–180 dR$ 568 mil4,1%
• 181–360 dR$ 4,2 mi30,2%
• 361–720 dR$ 2,8 mi20,4%
• 721–1080 dR$ 1,1 mi7,8%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 15,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 15,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 07/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 36,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 72,5% (07/2026).

• 1º maiorR$ 12 mi36,4%
• 2º maiorR$ 7,5 mi23,5%
• 3º maiorR$ 2,8 mi8,8%
• 4º maiorR$ 708 mil2,2%
• 5º maiorR$ 486 mil1,5%
• 6º maiorR$ 387 mil1,2%
• 7º maiorR$ 130 mil0,4%
• 8º maiorR$ 117 mil0,4%
• 9º maiorR$ 77 mil0,2%
• 10º maiorR$ 77 mil0,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.