ENCORE FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto22,9% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 16,2% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 23,1 mi em 09/2026 (+41,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 23,1 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 16,4 mi

+41,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 23,2 mi

Cotistas

2

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-36,8%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-2,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 17,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 17,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 20 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 638 mil4,1%
• 31–60 dR$ 5,8 mi37,6%
• 61–90 dR$ 1,5 mi10,0%
• 91–120 dR$ 682 mil4,4%
• 121–150 dR$ 357 mil2,3%
• 151–180 dR$ 161 mil1,0%
• 181–360 dR$ 112 mil0,7%
• 721–1080 dR$ 6,1 mi39,8%

22,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 4,6 mi), contra 16,2% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 30 mil0,7%
• 31–60 dR$ 30 mil0,7%
• 61–90 dR$ 2,2 mi46,9%
• 91–120 dR$ 30 mil0,7%
• 121–150 dR$ 30 mil0,7%
• 151–180 dR$ 1,1 mi24,7%
• 181–360 dR$ 627 mil13,7%
• 361–720 dR$ 110 mil2,4%
• 721–1080 dR$ 444 mil9,7%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 42,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 97,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 7,2 mi42,4%
• 2º maiorR$ 6,2 mi36,4%
• 3º maiorR$ 1,6 mi9,2%
• 4º maiorR$ 1,1 mi6,5%
• 5º maiorR$ 545 mil3,2%
• 6º maiorR$ 545 mil3,2%
• 7º maiorR$ 529 mil3,1%
• 8º maiorR$ 512 mil3,0%
• 9º maiorR$ 444 mil2,6%
• 10º maiorR$ 390 mil2,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.