PROUST FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto93,6% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09).
• MédioPatrimônio caiu de R$ 138,5 mi para R$ 497 mil em 12 meses, e amortizações e resgates explicam só parte da queda: pode haver perda na carteira.

Patrimônio líquido de R$ 497 mil em 09/2026 (-99,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 17,5 mi e devolveu R$ 200 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 497 mil

09/2026

Há 12 meses

R$ 138,5 mi

-99,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 955 mil

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-100,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 21 mil em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 946 mil; R$ 925 mil em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 526 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• 91–120 dR$ 33 mi100,0%

93,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 492,6 mi).

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• 181–360 dR$ 493 mi100,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 13,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 13,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.