BES CARD FIDC - CREDITO PESSOAL

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Info100,0% da carteira está vencida, mas o fundo parece comprar créditos já vencidos ou judiciais (pela carteira quase toda vencida há mais de um ano); nesse caso inadimplência alta é a estratégia, não um alerta.

Patrimônio líquido de R$ 30,2 mi em 09/2026 (-4,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 19,0 mi e devolveu R$ 5,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 30,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 31,5 mi

-4,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 30,3 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

9,8%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

1,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 20,7 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 30,3 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 440 mi100,0%

100,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 440,4 mi), contra 100,0% doze meses antes.

O fundo parece comprar créditos já vencidos ou judiciais (pelo nome ou pela carteira quase toda vencida há mais de um ano): inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• 151–180 dR$ 6780,0%
• 361–720 dR$ 6,6 mi1,5%
• 721–1080 dR$ 40 mi9,0%
• > 1080 dR$ 394 mi89,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 542,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 542,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 1,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 3,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 228 mil1,1%
• 2º maiorR$ 157 mil0,8%
• 3º maiorR$ 145 mil0,7%
• 4º maiorR$ 140 mil0,7%
• 5º maiorR$ 120 mil0,6%
• 6º maiorR$ 102 mil0,5%
• 7º maiorR$ 80 mil0,4%
• 8º maiorR$ 79 mil0,4%
• 9º maiorR$ 79 mil0,4%
• 10º maiorR$ 72 mil0,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.