FIDC COOPER CARD II - CRÉDITOS FINANCEIROS

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto80,5% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 58,0% doze meses antes.
• MédioCotas subordinadas perderam 54,6% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.

Patrimônio líquido de R$ 39,4 mi em 09/2026 (+10,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 39,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 35,7 mi

+10,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 39,5 mi

Cotistas

3

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-11,5%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 32,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 39,0 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Cartão de créditoR$ 119 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 22 mi93,4%
• 31–60 dR$ 775 mil3,3%
• 61–90 dR$ 471 mil2,0%
• 91–120 dR$ 171 mil0,7%
• 121–150 dR$ 84 mil0,4%
• 151–180 dR$ 35 mil0,1%
• 181–360 dR$ 7 mil0,0%

80,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 95,7 mi), contra 58,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 9 mi9,4%
• 31–60 dR$ 4,1 mi4,2%
• 61–90 dR$ 5,8 mi6,1%
• 91–120 dR$ 6,6 mi6,9%
• 121–150 dR$ 13 mi13,3%
• 151–180 dR$ 9,1 mi9,5%
• 181–360 dR$ 48 mi50,5%
• 361–720 dR$ 160 mil0,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 354,5 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 354,5 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

O administrador não identificou cedentes no informe mensal. A identificação só existe desde 11/2019 e, na prática, aparece só quem tem 10% ou mais dos direitos creditórios: fundos multicedente pulverizados ficam sem lista.