BANCOR FIDC DE RECEBÍVEIS COMERCIAIS

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto21,2% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 15,6% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 119,6 mi em 09/2026 (+14,7% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 10,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 119,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 104,3 mi

+14,7% em 12 meses

Ativo total

R$ 120,4 mi

Cotistas

3

soma das séries

Subordinação de 52,6% em 09/2026 (era 45,6% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

10,5%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

30,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 114,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 115,0 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 115 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 54 mi59,3%
• 31–60 dR$ 19 mi20,6%
• 61–90 dR$ 14 mi15,9%
• 91–120 dR$ 3,7 mi4,1%

21,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 24,3 mi), contra 15,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 18 mi72,0%
• 31–60 dR$ 6,8 mi28,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 692,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 692,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 9,9% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 28,4% (09/2026).

• 1º maiorR$ 11 mi9,9%
• 2º maiorR$ 5,7 mi5,0%
• 3º maiorR$ 5,4 mi4,8%
• 4º maiorR$ 5,1 mi4,5%
• 5º maiorR$ 4,9 mi4,3%
• 6º maiorR$ 4,1 mi3,6%
• 7º maiorR$ 3,4 mi3,0%
• 8º maiorR$ 3,4 mi3,0%
• 9º maiorR$ 3,2 mi2,8%
• 10º maiorR$ 2,9 mi2,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.