HAOC FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio13,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 0,0% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 20,1 mi em 09/2026 (-0,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 820 mil e devolveu R$ 4,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 20,1 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 20,1 mi

-0,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 20,2 mi

Cotistas

8

soma das séries

Subordinação de 50,1% em 09/2026 (era 50,1% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,5%

Mezanino · 12 meses

19,6%

Subordinada · 12 meses

21,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 17,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 20,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 17 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 15 mi99,7%
• 31–60 dR$ 48 mil0,3%

13,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,3 mi), contra 0,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 2,3 mi99,5%
• 31–60 dR$ 12 mil0,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 189,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 189,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 52,0% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 100,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 8,8 mi52,0%
• 2º maiorR$ 7,2 mi42,1%
• 3º maiorR$ 1 mi6,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.