PROSPERITÀ FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioInadimplência da carteira subiu de 2,9% para 9,4% em 12 meses.

Patrimônio líquido de R$ 9,1 mi em 09/2026 (+14,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 100 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 9,1 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 8,0 mi

+14,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 9,2 mi

Cotistas

2

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

14,0%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 9,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 9,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 9,3 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 742 mil8,8%
• 31–60 dR$ 694 mil8,3%
• 61–90 dR$ 588 mil7,0%
• 91–120 dR$ 595 mil7,1%
• 121–150 dR$ 570 mil6,8%
• 151–180 dR$ 572 mil6,8%
• 181–360 dR$ 2,4 mi28,1%
• 361–720 dR$ 1,9 mi22,3%
• 721–1080 dR$ 317 mil3,8%
• > 1080 dR$ 89 mil1,1%

9,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 867 mil), contra 2,9% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 570 mil65,7%
• 31–60 dR$ 19 mil2,2%
• 61–90 dR$ 35 mil4,0%
• 91–120 dR$ 76 mil8,7%
• 121–150 dR$ 63 mil7,3%
• 151–180 dR$ 39 mil4,5%
• 181–360 dR$ 66 mil7,6%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 9,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 9,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 11,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 29,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 998 mil11,1%
• 2º maiorR$ 485 mil5,4%
• 3º maiorR$ 402 mil4,5%
• 4º maiorR$ 399 mil4,4%
• 5º maiorR$ 383 mil4,3%
• 6º maiorR$ 303 mil3,4%
• 7º maiorR$ 286 mil3,2%
• 8º maiorR$ 267 mil3,0%
• 9º maiorR$ 262 mil2,9%
• 10º maiorR$ 241 mil2,7%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.